16 C
Napoli
giovedì, Marzo 28, 2024
PUBBLICITÀ

Truffavano la banca per incassare i mutui, in azione la Finanza di Napoli

PUBBLICITÀ

Truffavano le banca per incassare i mutui, in azione la Finanza di NapoliLa Procura della Repubblica di Napoli Nord ha diretto l’esecuzione di un’ordinanza emessa dal G.I.P. del Tribunale di Napoli Nord, con la quale è stata disposta l’applicazione di misure cautelari personali e reali nei confronti di diversi soggetti ritenuti gravemente indiziati, a vario titolo, dei reati dì associazione per delinquere, truffa, falsità ideologica commessa da privati in atti pubblici, esercizio abusivo dell’attività finanziaria, riciclaggio ed auto-riciclaggio.

LA TRUFA DEI MUTUI

All’esito delle indagini svolte dai finanzieri del Gruppo di Aversa e del Nucleo di Polizia Economico Finanziaria di Napoli emergeva che gli indagati avevano costituito un sodalizio dedito alla commissione di ingenti truffe ai danni di un istituto di credito di rilevanza internazionale, consistite nell’indebito ottenimento di mutui ipotecari per l’acquisto di immobili e finanziamenti per asserite operazioni di ristrutturazione, attraverso una serie di artifici e raggiri (tra cui falsificazioni di documenti reddituali, operazioni finanziarie simulate) finalizzati a indurre in errore l’ente erogatore circa la sussistenza, da parte dei rispettivi richiedenti, delle condizioni patrimoniali necessarie per l’ottenimento dei prestiti.

PUBBLICITÀ

BONIFICI MIRATI

In particolare, l’ideatore del sistema fraudolento, nonché promotore dell’organizzazione, avvalendosi della collaborazione degli altri sodali (tra cui anche un promotore finanziario ed un dipendente dell’istituto di credito, successivamente licenziato) provvedeva a effettuare, preventivamente, mirati bonifici bancari a favore dei soggetti richiedenti i finanziamenti, i quali, solo in tal modo, potevano dimostrare all’Ente erogatore di possedere i requisiti di solvibilità occorrenti per l’avvio ed positivo esito della procedura di finanziamento.

Successivamente, una volta ottenuta l’erogazione del prestito, il soggetto riacquisiva dai beneficiari le somme originariamente messe a loro disposizione, aumentate di un ulteriore importo, corrispondente al “prezzo” della sua prestazione illecita.

I sodali, utilizzando false documentazioni erano riusciti ad ottenere mutui di importo notevolmente superiore rispetto al valore reale degli immobili. Nell’arco di soli due anni, il sistema fraudolento ha consentito di ottenere indebitamente dall’istituto di credito finanziamenti per circa 1,7 milioni di euro.

RIPULIVANO GLI IMPORTI

Sono state, nel contempo, disvelate le successive condotte di riciclaggio ed auto-riciclaggio tese a “ripulire” gli indebiti importi ricevuti, attraverso numerose operazioni finanziarie, dirette a parcellizzare gli indebiti profitti conseguite in molteplici triangolazioni di bonifici ed ordini di pagamento privi di evidenti e valide ragioni economiche. Gli importi, così occultati, erano poi reimpiegati in attività economiche intestate a prestanome.

Condividendo le proposte formulate dal Giudice per le Indagini Preliminari ha disposto l’applicazione della custodia cautelare in carcere nei confronti del promotore dell’organizzazione, della misura degli arresti domiciliari nei confronti di altri due membri del sodalizio nonché il divieto temporaneo di esercizio della professione al promotore finanziario. Altri ventuno soggetti, tra cui i compiacenti venditori degli immobili ed i beneficiari dei finanziamenti, risultano indagati a piede libero.

Inoltre, è stato disposto il sequestro finalizzato alla confisca di dodici immobili per un valore di circa 150.000 euro cadauno, nonché di denaro e altri beni per un importo superiore a 2.000.000 di euro.

PUBBLICITÀ

RESTA AGGIORNATO, VISITA IL NOSTRO SITO INTERNAPOLI.IT O SEGUICI SULLA NOSTRA PAGINA FACEBOOK.

PUBBLICITÀ

Ultime Notizie

Linea 6 metropolitana Napoli, in estate l’apertura dell’intera tratta

Entro l'estate sarà aperta l'intera tratta della linea 6 della metropolitana a Napoli, ad annunciarlo è il sindaco Gaetano...

Nella stessa categoria